AML politika a ověření hráčů

Fungujeme od roku 2025 pod licencí maltézského regulátora MGA a dodržování pravidel proti praní peněz bereme jako podmínku provozu, ne formálnost. Na této stránce popisujeme, kdy vás ověřujeme, jaké doklady potřebujeme a co se stane, když spolupráce nefunguje.

Naše AML politika a licence

Spybet Casino provozuje společnost Spybet Entertainment Ltd na základě licence vydané maltézským regulátorem MGA. Tato licence nás zavazuje k plnému dodržování zákona o předcházení praní peněz a financování terorismu, včetně evropských směrnic, které Malta převzala do své legislativy.

Naši compliance tým vede jmenovaný statutární zástupce (MLRO), který odpovídá za identifikaci podezřelých transakcí a jejich hlášení maltézské finančně analytické jednotce FIAU. Hráčům to znamená jediné: některé naše žádosti o doklady nejsnou byrokracie, ale zákonná povinnost, kterou nemůžeme obejít ani z jiných pravidel pro vás udělat.

Kdy vás ověřujeme

Tři nastrašené momenty ověření

Ověření neprobíhá najednou u všech hráčů, ale v definovaných situacích. Základní údaje kontrolujeme už při registraci, úplné ověření identity (KYC) pak před prvním výběrem. Mimo tyto momenty můžeme ověření vyvolat dřív, když váš vkladový nebo herní chování dosáhne prahů, které naše interní pravidla označují jako riziková.

• Při registraci: kontrola věku (18+), údaje o jménu, adrese a e-mailu.
• Před prvním výběrem: doklad totožnosti, potvrzení adresy a ověření vlastnictví platební metody.
• Při překročení prahů: další ověření včetně případného doložení zdroje prostředků.

Jak probíhá ověření identity

Celý proces jsme zjednodušili na pět kroků a standardně ho zvládneme do 24 až 48 hodin. Dokumenty nahráváte přímo ve svém profilu, nikoli e-mailem, takže se k nim nedostane nikdo mimo náš compliance tým.

• Otevřete sekci ověření v profilu a nahrajete fotografie dokladů.
• Náš systém automaticky zkontroluje čitelnost a formát souborů.
• Compliance tým doklady ručně porovná s údaji na vašem účtu.
• O výsledku vás informujeme e-mailem nebo notifikací v účtu.
• Po schválení se ověření potvrdí a výběry se uvolní bez dalšího dokládání.

Ochrana vašich dat

Nahrané dokumenty ukládáme šifrované na serverech v Evropské unii a přístup k nim má omezený počet autorizovaných zaměstnanců compliance oddělení. Zpracování se řídí naší politikou ochrany osobních údajů a GDPR, takže vaše doklady nikdy nepoužijeme k marketingu ani je nepředáme třetím stranám mimo situace, které zákon výslovně nařizuje.

Kdy požádáme o zdroj prostředků

Zdroj prostředků (source of funds) doložíme tehdy, když objem nebo vzorec vašich vkladů nedává vzhledem k zadaným údajům smysl. Typicky jde o situace, kdy celkové vklady v krátkém období výrazně převyšují běžnou úroveň, nebo když peníze přicházejí z metod, které se vzájemně kombinují neobvyklým způsobem.

Ptejte se proč to děláme: zákon naší licence nám ukládá prokázat, že peníze na herním účtu pocházejí z legálního zdroje. Jako důkaz stačí výplatní páska, daňové přiznání, potvrzení o prodeji nemovitosti nebo výpis z účtu, ze kterého vklady posíláte. Dokládá se vždy jen konkrétní transakce, ne celá vaše finanční historie.

Monitorování vkladů a výberů

Každý vklad i výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává transakci s vaším dosavadním chováním a s profilovými údaji. Neznamená to, že čteme každý pohyb ručně, ale anomálie, například náhlý nárůst objemu nebo výběr na metodu, kterou jste nikdy nepoužili, systém označí k lidskému posouzení.

• Výbery posíláme na tutéž metodu, ze které proběhl vklad (pravidlo stejné metody).
• Minimální vklad i výběr činí 250 CZK.
• Maximální výběr je 120 000 CZK denně.
• Výbery zpracováváme do 24 hodin, bez poplatků.
• K výběru nad běžné limity můžeme požádat o dodatečné doklady.

Co se stane bez dokumentů

Pokud požadované doklady nedodáte, nejdřív zastavíme výběry. Vklad a hraní zatím zůstává možné, protože ověření před prvním výběrem je zákonná podmínka pro odeslání peněz, ne pro samotnou hru. Upomínku posíláme e-mailem a vždy uvádíme přesný seznam chybějících položek.

Když dokumenty nedodáte ani po opakované výzvě, nebo se prokáže, že účet běží na cizí identitu, účet pozastavíme a zůstatek vrátíme na původní vkladovou metodu. V případě zjevného podvodu, jako je účet založený na ukradenou identitu, účet uzavíráme trvale a případ hlásíme regulátorovi i finančně analytické jednotce.

Uchování vašich dokumentů

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od uzavření vašeho účtu, jakmile to nařízení licence MGA vyžaduje. Důvod je jednoduchý: v případě regulační kontroly musíme být schopni doložit, kdo u nás hrál, jaké ověření proběhlo a jaké transakce se na účtu uskutečnily.

Po uplynutí lhůty dokumenty trvale a bezpečně likvidujeme, pokud nás zákonná povinnost nebo probíhající vyšetřování nevyžadují delší uložení. Přístup k archivu mají výhradně zaměstnanci compliance oddělení a veškeré přístupy se logují.

Časté dotazy

Proč mě ověřujete až u výběru, když jsem registrovaný?

Zákon naší licence vyžaduje úplné ověření identity před prvním odesláním peněz z účtu. Registrace pokrývá jen základní údaje, plné KYC včetně dokladů a potvrzení adresy provádíme před prvním výběrem, standardně do 24 až 48 hodin.

Jaké doklady mohu použít jako potvrzení adresy?

Účet za energie, vodu nebo telefon, výpis z bankovního účtu nebo potvrzení od zaměstnavatele. Dokument musí obsahovat vaše jméno a adresu a nesmí být starší než 3 měsíce.

Můžu vybrat peníze na jinou metodu, než ze které jsem vkládal?

Ne, výbery posíláme na tutéž metodu, ze které vklad proběhl, a to v poměru k výši vkladů. Když jste například vkládal kartou, vracíme peníze na tutéž kartu. Toto pravidlo nás chrání před zneužitím cizí platební metody.

Co se stane s mými doklady po ověření?

Dokumenty ukládáme šifrované po dobu 5 let od uzavření účtu, potom je bezpečně likvidujeme. Přístup má jen compliance tým a všechny přístupy se zaznamenávají.